İNGİLTERE’DE KARA PARA AKLAMA VE TERÖR FİNANSMANI ALANINDAKİ YENİ YASAL DÜZENLEMELER YÜRÜRLÜĞE GİRDİ

06.02.2020

İngiltere, “Kara Para Aklamayı Önleme Yasası”nı Avrupa Komisyonu’nun “Beşinci Kara Para Aklama Direktifi” (“5AMLD”) ile uyum sağlama amacıyla “MLR 2019” olarak değiştirdi. Bu bağlamda İngiltere, 10 Ocak 2020’de yürürlüğe giren bu yeni düzenlemesi ile “2017 Kara Para Aklama, Terör Finansmanı ve Fon Nakli Regülasyonu” (“MLR 2017”), “2000 Terörizm Yasası”, “2000 Suç Gelirleri Yasası” ve “2006 Şirketler Yasası” düzenlemelerini değiştirmiş oldu.

MLR 2019 ile, MLR 2017’ye tabi olan özel ve tüzel kişilerin kapsamı; vergi danışmanları, emlakçılar, sanat piyasası mensupları, kripto varlık takas/değişim sağlayıcıları, kripto para cüzdanı sağlayıcılarını da dahil edecek şekilde genişlemiştir. Değişiklikler genel olarak aşağıdaki düzenlemeleri kapsamaktadır:

• Politika, Denetim ve Usul

• Şirketler; karmaşık, alışılmadık biçimde yüksek hacimli ya da olağandışı bir örüntüye sahip veya ekonomik/hukuki bir amacı olmadığı belli olan işlemleri tespit ve tetkik etmek için gerekli politika, denetim ve usullere sahip olmalıdır.
• Şirketler, ‘yeni ürünler, teslimat yöntemleri dahil olmak üzere yeni iş uygulamaları veya yeni bir teknoloji’ benimsedikleri takdirde, herhangi bir kara para aklama veya terör finansmanı riskini hesaplama ve azaltmaya yönelik elverişli önlemler alındığını temin etmelidir.
• Şirketler, müşteri bilgilerinin diğer grup şirketleri ile paylaşılması hususunda grup çapında politika, denetim ve usuller benimsemelidir.
• ‘İlgili çalışanların’ eğitim gereklilikleri, görevi şirketin MLR düzenlemelerine uyumuyla ilgili olan her görevliyi kapsayacak şekilde genişletilmiştir.

 

• Özen Yükümlülükleri
• Şirket Müşterilerin Gerçek Hak Sahipleri:

Şirket, müşterisi olan bir şirketin sahibini tanımlayamaması halinde, bu şirketin işletmesinden ve işlem kayıtlarından sorumlu kıdemli yetkilisini doğrulamaya yönelik makul önlemleri almalıdır.

• Şirket Sahipleri Sicilini Kontrol Etme:

Şirketler, bir limited şirket veya belli bazı ortaklıklar ile iş ilişkisi kurmadan önce, Şirketler Sicilindeki ‘Şirket Sahipleri Sicilini’ kontrol etmelidir. Şirketlerin, Şirketler Sicili ve kendilerine verilen şirket sahipliği bilgileri arasındaki uyumsuzluğa ilişkin ispat elde etmeleri gerekecektir.

• Elektronik Kimlik:

MLR 2019, sahtecilikten ari olması ve kişinin kimliğine ilişkin yeterli güvenceyi sağlaması şartlarıyla, ‘Müşteri Tanıma’ amacıyla bağımsız ve güvenilir kaynaklardan elektronik kimlik doğrulaması yapılmasını açıkça kabul etmektedir.

NAZALI UYUM info@nazali.com

Yukarıda yer verilen açıklamalarımız, hukuki görüş ve tavsiye niteliğinde olmayıp, konuya ilişkin genel bilgiler içermektedir; bu sebeple belirtilen konularda bir aksiyon almadan önce, bir uzmana danışmanızı tavsiye ederiz. NAZALI’ya işbu dokümanın içeriğinden kaynaklanan veya içeriğine ilişkin olarak ortaya çıkan sonuçlardan dolayı herhangi bir sorumluluk iddiasında bulunulamaz