5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un (“Kanun”) uygulanmasına yönelik olarak müşteri kimliğinin doğrulanması amacıyla kullanılacak uzaktan kimlik tespiti yöntemlerine ilişkin usul ve esasları düzenleyen Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No:19) (“Tebliğ”), 1 Mayıs 2021 tarihinde yürürlüğe girmek üzere 30 Nisan 2021 tarihli ve 31470 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanmıştır.

Tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’in (“Tedbirler Yönetmeliği”) 6, 6/A ve 26/A maddelerine dayanılarak hazırlanmıştır. Tebliğ kapsamında temel itibariyle yükümlülerin, asli faaliyet alanları ile ilgili mevzuatta müşterileri ile yüz yüze gelinmeksizin kimliğinin doğrulanmasına imkan verecek yöntemlerle sözleşme kurulmasına cevaz verilmiş olması halinde, sürekli iş ilişkisi tesisinde Tedbirler Yönetmeliği’nin gerçek kişilerde kimlik tespitini düzenleyen 6. maddesinde yer alan imza örneği haricindeki bilgileri müşteri kimliğinin doğrulanması amacıyla bir elektronik kanal üzerinden bilişim veya elektronik haberleşme cihazları gibi uzaktan iletişim araçları vasıtasıyla toplayabilecekleri ve teyit edebilecekleri düzenlenmiştir. Tebliğ’de yükümlülerin ayrıca bu doğrultuda risk temelli bir yaklaşım çerçevesinde gerekli tedbirleri almaları gerektiğine yer verilmiştir.  Öte yandan, Tebliğ hükümleri arasında uzaktan kimlik tespiti yöntemlerinin yükümlüler özelinde ayrı ayrı belirleneceğine de yer verilmiştir.

Belirtmek gerekir ki, mevcut düzenleme kapsamında uzaktan kimlik tespiti yalnızca Türk uyruklu gerçek kişilere veya gerçek kişi tacirlere uygulanabilecektir.

Tebliğ kapsamında ayrıca bankaların müşterileriyle sürekli iş ilişkisi tesisinde uzaktan kimlik tespiti işlemleri bakımından yine 1 Mayıs 2021 tarihinde yürürlüğe giren Bankalarca Kullanılacak Uzaktan Kimlik Tespiti Yöntemlerine ve Elektronik Ortamda Sözleşme İlişkisinin Kurulmasına İlişkin Yönetmelik’te belirlenen yöntem ve tedbirlerin esas alınacağı açıkça düzenlenmektedir.

Tebliğ’in tam metnine buradan ulaşabilirsiniz.

Yukarıda yer verilen açıklamalarımız, hukuki görüş ve tavsiye niteliğinde olmayıp, konuya ilişkin genel bilgiler içermektedir; bu sebeple belirtilen konularda bir aksiyon almadan önce, bir uzmana danışmanızı tavsiye ederiz. NAZALI’ya işbu dokümanın içeriğinden kaynaklanan veya içeriğine ilişkin olarak ortaya çıkan sonuçlardan dolayı herhangi bir sorumluluk iddiasında bulunulamaz